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中行临沂分行:坚持“五个动作”,构筑合规文化长效机制

来源:头条资讯   2021-09-15

18年以来,中行临沂分行通过开展“行业规范建设年、 深化年、 提升年”活动,从“夯实合规根基、践行合规理念、提升管理能力、做实问题整改、强化问责实效”五个动作入手,在制度根本、思想根源、管理能力、执行能力、党风廉政上下功夫,深入践行“1+6”治行理念和“3+2”文化建设,加强内控合规建设,夯实发展根基,努力构筑“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化长效机制,促进该行业务合规经营、稳健发展。

强制度,夯实合规文化根基

该行结合新形势、新政策、新问题,收集分析内外部检查、非现场监督、专项调研等工作中发现的制度设计问题,全面梳理各条线在业务流程、资源配备、考核机制、工作行为等方面存在的合规风险点,完善管控措施,积极推进制度修订完善工作,补齐制度短板,扎紧制度“篱笆”、筑牢制度防火墙,逐步完善合规文化制度,构筑全面覆盖、科学合理的合规制度体系。

18年以来,该行梳理规章制度300余项,报送上级行新建制度2项,修订制度1项,废止制度1项,使现有制度适应新形势、新政策的要求。

重传导,践行合规文化理念

18年以来,该行组织开展“固本强基 夯实基础 内控合规专项治理”、 “规章制度学习月” 、“我为内控出实招”、“一把手”讲合规等活动,将内控合规文化融入日常、融入业务、融入经营管理。

举办“合规大讲堂”,对各机构负责人、运营内控副职、客户经理、理财经理、大堂经理、柜台业务人员等开展了分层合规培训,三年累计举办各类合规培训69次,参训员工6147人次。持续开展案例警示教育、违规事件通报、案例剖析等,摆事实、讲道理、讲危害,保持警钟常鸣,将“坚守合规底线,不碰法律红线”的合规理念植入员工心中,让每一位员工都成为合规文化的践行者、参与者和执行者。

抓重点,提升合规管理能力

18年以来,该行加大对关键业务流程、环节的控制和监督,重点抓好员工管理、账户管理、营业场所管理、印章管理等高风险环节;加强个人理财、账户及重要空白凭证管理;通过开展员工履职回避、客户投诉处理、重要岗位轮换、案件风险飞行排查、员工异常行为排查等措施,及时发现和杜绝合规风险隐患。

综合运用G-MAP平台、反洗钱系统、录像监控系统等方式,开展重点业务和员工异常行为排查,防范员工参与民间借贷、非法集资、私自代客理财和自办业务等问题的发生,对发现的违规问题及时进行风险提示。做好新业务、新产品、跨条线业务等重点领域风险防控,进一步加强对基层营业网点和重点业务岗位风险穿透式排查,全面落实各项风险管控措施。

督质效,做实合规问题整改

该行每年制定合规检查计划,检查计划涵盖企金、零售、运营、风险、安保、印章管理等各方面。为进一步提高检查质量,合规人员全程参与各条线检查。针对内外审、监管部门检查、纪委巡视、各条线业务检查等发现的发现的问题,内控部门及时跟进问题的整改,深挖问题产生的根源,剖析存在的问题的原因,确保合规检查质效。

建立问题整改台帐,实行销号制,不能立即整改的,明确整改措施和完成时限。在问题整改过程中,注重与自身内控合规建设相结合,加强联动整改力度,将问题整改作做实做细,以点带面进行系统性整改,固化问题整改成效,及时补充内外部检查负面清单,达到整改一个教育一片的目的,从根源上解决屡查屡犯现象。

筑屏障,强化合规问责实效

18年以来,该行在在廉洁自律上高标准严要求,加大对管理责任、监督责任的问责力度,解决内部问责流入形式、处理浮于表面的问题。坚决贯彻“一案四问,双线问责,重大案件上追两级”的原则,加大对业务违规行为的处理。对关键违规人员、核心责任人,从严、从重、从快公开处理,始终保持从严追责、问责的高压态势,强化震慑效应。

该行将继续以“行业规范提升年”活动为契机,以更加坚定的信念、更加务实的作风、更加有力的举措,守住合规底线,推进内控合规文化建设,为稳健经营创造良好的环境,做大做强中银品牌,携手同业,共筑辉煌,为银行业高质量发展做出贡献!(孙莉萍)