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工行临沂分行“二加强、三发挥”防范外部欺诈效果好

来源:头条资讯   2021-08-21

今年以来,工行临沂分行为进一步做好防范外部欺诈宣传工作,积极采取“二加强、三发挥”五项措施,提高员工防范电信诈骗处置能力,把案件防范工作做精、做细、做好,严防案件发生,取得了较好成效。 

据了解,该行一是加强外部欺诈教育培训。针对电信诈骗案件受害人大都通过银行柜面或利用自助机具转帐汇款的特点,对网点柜员,大堂经理及保安人员进行了教育培训,使其熟知电信诈骗的作案手法和特点,掌握处置要领和方法,并时刻保持警惕,增强防范意识。

二是加强开户管理。严格执行监管部门和总省行有关制度规定,落实客户有效身份证件审核,严控虚假开户,从源头上防范打击电信诈骗。特别加强对异地客户开户、代理他人开户及重复开户等情况的审查,发现异常及时报告。 

三是发挥柜面防范作用。要求柜面员工熟知电信诈骗犯罪类型,积极向客户宣传防范常识,办理转帐、汇款业务时,严格规范操作程序,严密审核把关,做好柜面防范工作。同时注意观察、甄别异常情况,及时提醒客户,发现可疑,立即劝阻客户停止办理业务,做好柜面防范。

四是发挥大堂经理作用。对办理业务的客户及时进行温馨提示,重点关注女同志、中老年、离退休人员等易受骗群体办理自助服务时的表现特征,及时发现神色慌张、不停接打电话,急切向外地陌生帐户转帐汇款等异常并视情予以劝阻。

五是发挥阵地宣传优势。利用网点电子宣传屏、张贴防范宣传画、宣传标语、宣传“口诀”,发放宣传资料、温馨提示手册等形式对客户进行宣传提示和引导,提高员工和客户的防范意识。同时,加强融安e 信行内用应宣传。融安e 信作为大数据风险信息智能服务平台,集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等多项功能于一体,涵盖了行内及外部多方数据资源,多个维度为银行提供全景风险一健式综合展现。通过融安e 信渠道,能够准确识别具有外部风险的各类交易行为,实现提前拦截预警,为本行提供坚实可靠的风险防护屏障。(梁克水、宋聪聪)