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建行兰山支行多措并举强化涉赌涉诈单位账户防控

来源:头条资讯   2020-09-27

今年以来,面对社会上网络新型电信诈骗和跨境赌博多发的态势,建行兰山支行积极落实人行和上级行的部署和要求,细化措施,压实责任,全面推动,严防严控,全力做好涉赌涉诈单位账户治理防控工作。

了解客户,做好尽职调查。“了解客户”是规避涉赌涉诈账户风险隐患的最重要手段,按照“谁的客户谁负责”原则,严格落实开户前上门核实单位注册经营场所、经营范围、业务开展情况、经营状况等,通过企业信息公示系统认真核查单位基本信息、法人(负责人)实际控股企业和关联企业情况,把好单位账户开户关口;做好开户后定期和不定期回访,发现可疑的及时调高账户风险等级和控制措施。

加强日常交易监控,及早识别高风险账户。账户专管员持续跟踪单位账户使用和资金交易情况,关注频繁交易、分散转入、快进快出、日终几乎不留余额的账户;关注大额现金交易、有效识别“伪现金”交易,加强对异常现金交易行为的客户身份识别和尽职调查力度;对系统提取的可疑交易认真排查,综合客户特性、地域、业务、行业等指标合理排除可疑,无法排除的及时采取管控措施。

加大宣传力度,提高公众风险防范意识。充分依托网点阵地,利用电子显示屏滚动播放反诈骗、反洗钱等宣传口号;在营业大厅向客户发放宣传折页,详细讲解涉赌涉诈账户的常见类型、惯用手法、作案方式、应对措施等,特别对年轻人、老年客户群体突出宣传出租、出借、买卖银行账户的严重后果,使得天上不会掉馅饼、合规使用账户的认识深入人心,构建了和谐金融消费环境,体现了建行的社会责任和担当。(李太江)